US-Behörden belegen Bank of America wegen schwacher Geldwäschekontrollen mit 1,2 Milliarden Dollar Strafe und einigen sich über mutmaßliche Sanktionsverstöße mit Bezug zu Iran und Russland.
Das US-Finanzministerium hat am Dienstag eine Geldstrafe von 1,2 Mrd. Dollar (1,07 Mrd. Euro) gegen die Bank of America verhängt, weil die Bank bei der Bekämpfung von Geldwäsche versagt hat.
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„Wenn eine Bank dieser Größe ihre Verpflichtungen zur Bekämpfung von Geldwäsche und zur Einhaltung von Sanktionen nicht erfüllt, hat das Folgen weit über ihre eigenen Mauern hinaus und setzt das gesamte US-Finanzsystem erheblichen Risiken durch illegale Finanzströme aus“, erklärte Finanzminister Scott Bessent. „Die heutigen Maßnahmen senden eine klare Botschaft: Selbst die größten Finanzinstitute stehen nicht über dem Gesetz.“
Nach Angaben des Ministeriums erzielte die zweitgrößte US-Bank außerdem einen Vergleich in Höhe von 11,6 Mio. Dollar (9,9 Mio. Euro) mit dem Office of Foreign Assets Control des Ministeriums. Hintergrund seien „offenbare Verstöße gegen zahlreiche Sanktionsprogramme, darunter gegen Iran, Russland, den Drogenhandel und den globalen Terrorismus“.
In einer weiteren Mitteilung hieß es, das Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) habe die Strafe von 1,2 Mrd. Dollar verhängt. Die Behörde wirft der Bank of America vor, prioritäre nationale Sicherheitsrisiken – darunter chinesische Geldwäschenetzwerke und illegale Finanzströme entlang der Südwestgrenze – nicht ausreichend eingedämmt und gemeldet zu haben.
Nach Angaben des Ministeriums meldete die Bank verdächtige Transaktionen im Umfang von mehr als 5 Mrd. Dollar (4,27 Mrd. Euro) nicht fristgerecht, darunter mehr als 1 Mrd. Dollar, die mit der nationalen Sicherheit und anderen prioritären Finanzdelikten in Verbindung stehen.
Die Gesamtstrafe umfasst auch ein Bußgeld von 750 Mio. Dollar (640 Mio. Euro), das das Office of the Comptroller of the Currency verhängte – die höchste Strafzahlung, die die Bundesbankaufsicht je angeordnet hat.
Das Finanzministerium erklärte, die Bank of America räume ein, das Bankgeheimnisgesetz von 1970 vorsätzlich verletzt zu haben. Dieses Gesetz verpflichtet Banken, der Regierung beim Aufspüren und Verhindern von Geldwäsche zu helfen.
„Die Einhaltung der Vorschriften zur Bekämpfung von Finanzkriminalität ist eine ernste Aufgabe, und wir tragen die Verantwortung, sie korrekt umzusetzen“, erklärte die Bank of America in einer Stellungnahme. „Wir haben mit den Aufsichtsbehörden zusammengearbeitet, um diese Vergleichsvereinbarungen zu erreichen, die auf Verstöße zurückgehen, die bereits in der 2024 erteilten Zustimmungsverfügung („Consent Order“) des Office of the Comptroller of the Currency und in der FinCEN-Untersuchung genannt wurden.
„Wir haben Milliarden von Dollar in Technologie investiert und Tausende Mitarbeitende ausschließlich für den Kampf gegen Finanzkriminalität eingesetzt. Unser Team ist mit der Umsetzung der Auflagen weit fortgeschritten und entschlossen, die von unseren Aufsichtsbehörden angesprochenen Probleme vollständig zu lösen.“
Die nun verhängte Sanktion ist die dritthöchste Geldstrafe, die das Finanzministerium je ausgesprochen hat. Höher waren nur ein Vergleich über rund 4 Mrd. Dollar (3,41 Mrd. Euro) im Jahr 2023 mit Binance, der weltweit größten Kryptobörse, und eine Einigung über etwa 3 Mrd. Dollar (2,56 Mrd. Euro) mit der kanadischen TD Bank im folgenden Jahr.
Beide Vereinbarungen waren Teil der Bemühungen der Regierung von Joe Biden, Geldwäsche einzudämmen. Die breitere Strategie zielte auch darauf ab, die Vorschriften in der Kryptowährungsbranche zu verschärfen.
Im Jahr 2024 wurde Binance-Gründer Changpeng Zhao zu einer Haftstrafe von vier Monaten verurteilt, nachdem er sich schuldig bekannt hatte, Geldwäsche auf der Plattform nicht verhindert zu haben. Staatsanwälte erklärten, Kriminelle hätten die Börse genutzt, um Gelder zu verschieben, die mit sexuellem Missbrauch von Kindern, Drogenhandel und Terrorismus in Verbindung stehen.
US-Präsident Donald Trump begnadigte Zhao im Oktober 2025.